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如何选择适合自己的基金组合?

 写于2021年01月01日 14:49  分类 : 赚钱技能  点这评论

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买基金就是把资金交给专业的人管理,买基金组合就是看着专业的人在“冲浪”,这种感觉只有懂的人才知道,接下来我们就科普一下基金组合。

基金组合是什么

当我们为了获取稳健的收益或要超越股票市场的收益,制定了一个完整的投资策略,有计划的买入多只基金时,我们就建立了一个基金组合。

1)首先基金组合是由多只基金构成,区别于单一的基金。当然他可以现在只有一只,但达到某个要求的时候,转换成另一只或多只基金。比如二八轮动,他的持仓只有1只,沪深300、中证500或者货币,但是备选标的是3只,而且需要达到某个条件的时候才会调仓,所以他也是基金组合。

2)其次,一定是有计划、有统一的投资,这是基金组合的核心。我们自己做投资的时候,某一天看到沪深300涨的好,买了点沪深300,过几天又看到中证500涨的快,又买入了中证500。这样持仓里面也是多只基金,但这只是投资者持仓,不叫基金组合,因为,你2次买的基金都是独立思考的,他们并不是按照策略进行执行的,是2项投资行为

3)只有当我们制定了策略,觉得需要大盘和中小盘均衡配置,按一定比例分别买入沪深300和中证500的时候,这样才是一个基金组合。

基金组合分类

基金组合形式有很多种,按照投资的底层基金可以分为:普通股票类基金组合,指数类、债券类、货币类、商品类和混合类基金组合。蛋卷基金组合以指数类和混合类居多,这里的混合类基金组合,不是指底层基金标的都是混合型基金,而是说选择的基金标的并非单一类型,把主动股票型基金,被动指数型基金、大宗商品型(黄金)基金或债券型基金组合在一起。

按照投资策略可以分为:稳健理财-幸福守卫:以债券投资为主,辅助部分权益和打新增强收益。如 $我要稳稳的幸福(CSI1014)$  ,量化配置大类资产、精选优质基金,力求最大亏损控制在5%以内。适合可投资期限适中,风险偏好较低,希望获取超越传统理财产品收益的投资者。

股债平衡-攻守兼备:通过大类资产配置模型,进行股、债、黄金等资产的均衡配置。如银华攻守兼备组合(CSI1082),通过配置模型保持权益资产50-70%的比例,进可攻退可守。适合可投资期限适中,有一定风险承受能力,希望降低波动获取权益市场收益的投资者;再比如 $(CSI1090)$  工银积极进取组合以基金精选为主,力争获取超额收益;以动态配置为辅,力争规避重大下行风险。

权益优选-激流勇进:以权益投资为主(主动偏股或行业指数),通过优选基金或量化模型进行调仓跟踪。如 $交银带飞组合(CSI1069)$  ,通过定量和定性评估模型优选基金,季度对持仓行业风格进行调整。适合可投资期限较长,风险承受能力较高,希望获取超越权益市场收益的投资者。

为什么买基金组合

1)分散风险:多只基金的投资避免单一基金下跌的风险,同时参与捕捉多个机会,在控制风险的基础上获取相对均衡的回报

2)专业指导:基金组合由投资经验丰富的专业人士建立,对市场更了解,避免自己投资时的追涨杀跌

3)轻松省力:直接上车,省去研究的时间,把时间放在自己擅长的领域。

组合数据分析

1)收益情况:展示组合的区间收益,包括成立以来,最近几个月等区间收益。同时运用年化收益率对组合整体表现进行横向对比。

2)年化波动率:指组合的整体波动情况,可以结合沪深300进行对比,反映组合的风险情况。

3)最大回撤:最大回撤是从一个高点买入组合可能面临的最大亏损情况,是对组合波动风险的综合反映。

4)夏普比例:反映组合投资承担风险时的收益效率情况,是组合超额收益和年化波动率的比值,数值越大,代表组合收益能力更好,波动更小。

如何购买基金组合

1)买入:当选中自己喜欢的基金组合或自己信任的投资达人发布组合后,可以到蛋卷基金搜索组合名称,或者扫描二维码跳转链接进行购买。

2)跟投:可以点击关注组合,关注后组合的发车、调仓动态会及时提醒。跟投时每个组合的主理人会有自己的投资金额,投资者可选择按主理人金额一键跟投,或者按一定比例跟投。对于定投型组合,投资者也可以自定义一个金额,系统会按主理人的配置比例分配每只基金的金额,当然也可以自己调整每只基金的金额比例。

3)卖出:点击组合卖出时,可以一键卖出所有持仓。当组合仅卖出某一个基金时,可以根据最新方案进行同步,或点到持仓界面卖出对应基金。

如何选择适合自己的基金组合

组合的类型策略都不相同,找到适合自己的组合非常关键。

1)投资期限:首先需要明确自己资金可投资的时间,试想如果组合计划投资期限1年,而你在半年的时候要用钱,而又正好赶上组合表现较差的时候,那么也只能被迫卖出,陷入被动。因此,可投资的时间一定要大于组合的预期时间。

2)投资目的:明确自己的投资目的,比如是保证流动性,存养老的钱,还是追求较高的收益,然后再去找相应的组合。

3)风险:组合风险和个人风险都是由低到高分位5个等级,所投组合需要在自己的风险承受能力范围内,否则面对组合的短期大幅回撤可能会让你寝食难安。

4)合理利用组合分析数据:组合分析数据是对组合预期收益风险的描述,可以通过分析数据来跟自己的风险承受能力进行匹配。其次,还可以根据自己的其他偏好来选择,比如喜欢指数还是主动性基金,喜欢海外的可以选择全球配置类组合等等

今日作者:蛋卷基金

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本文标签:基金  收益  投资  

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