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如果你有40万闲钱,买房还是炒股?

 写于2019年01月04日 01:45  分类 : 网赚杂谈  点这评论

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元旦时跟一个朋友吃饭,顺便问了下他的基金持仓情况。

除了标配的沪深300和中证500,他还在定投了一只美股中小盘基金。

他算是一个投资小白,我很好奇怎么选择了这个“高大上”。

他说支付宝推荐的,当时也没多想。

我的建议是,如果定投不久,即使现在小亏,也最好出来吧。

先从费率上来看,这类QDII基金不管是申购费赎回费,还是管理托管费都非常高。

定投因为是长期持有,费率是非常重要的一个指标。

再看时机,美股现在遇到了大问题。

我给他打了个比方,如果说A股现在是低位磨底,那美股就算得上是高位闪崩。

今天还看到一个研报,虽然夸张了点,但也说明现在美股的严峻形式。

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昨天美股收盘后,苹果CEO库克发表致歉信,下调当前财季营收预期。

随后苹果股票盘后一度暂停交易,恢复交易后盘前大跌8%,受它拖累今晚美股开盘后肯定会很难看。

苹果只是美股众多股票里的一个缩影。

我之前说过,投资里最重要的是管理预期。

美股涨了9年多,最重要的原因是之前大家对后市很看好,预期美国公司的盈利强劲。

然而预期一旦改变,往往会从一个极端走向另一个极端。

这也是为什么股市会出现牛市和熊市。

而美股这次预期的改变,就会从经济下滑、各家公司盈利放缓开始。

之前全世界经济都不太好,就美国硬顶着,但美国很多公司的盈利都是依靠海外市场。

海外市场不好,这种负面传导到美国国内只是时间早晚的问题。

再加上美联储的这几轮加息,就是压倒美股的最后一根稻草。

上面是从基本面上的分析,我们再通过估值指标解释这个事。

我们知道,股市一个非常重要的估值指标——

市盈率=每股市价/每股盈利。

正常情况下,一个成熟公司的市盈率(估值)是稳定的,盈利增长多少,股价就会涨多少。

但在资本市场中,价格会被预期放大。

盈利涨了20%,股价可能会涨40%,因为大家预期今后业绩还会更好。

这时候市盈率就上去了,我们也说股价被高估。

一旦公司的盈利不再能跟上大家的预期,开始下降,股价不仅不会再上涨,反而会把前期透支的涨幅跌回来。

很多公司会发布业绩预告,明明盈利增加了不少,人们仍会对未来极度悲观,按照最坏的情况来看待市场,所以股价还会大跌就是这个道理。

这就进入另外一个恶性循环,股票的估值会从高估变成低估。

牛市大多数股票是高估的,熊市大多数股票是低估的,这也是为什么很多人都认为股价足够便宜了,却还会再腰斩、脚斩。

所以,之前已经投资了美股的老铁,不管是买了股票的,还是相关的基金,后面可要小心了啊。

今日作者:钱大 

(公众号: MoneyKing)


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本文标签:买房  炒股  投资  

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  • 评论(1)
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◎随便说点啥吧,人生在世,错别字在所难免,无需纠正。
  • 1楼 日月赚 2019-01-06 19:03:07 回复
    看来是该反思反思自己的定投行为是否正确了

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